Главная › Новости

НБУ не станет рефинансировать банки с непрозрачной собственностью

Опубликовано: 28.10.2018

Такие банки не смогут получить помощь от НБУ в случае обращения. Согласно постановлению от 21.05.2015г. за № 332, в случае, если

у Нац. банка возникнут сомнения в прозрачности структуры собственности любого из банков, он оставляет за собой право признавать таковые проблемными, и лишать их в таком случае рефинансирования, а так же предоставления лицензий на проведение операций в иностранной валюте. Помимо этого, НБУ распорядился, чтобы в течении полумесяца ими были поданы подробные сведения о структуре своей собственности, вплоть до составления графических изображений. С этой целью, все ключевые участники которые входят в структуру банка, должны в недельный срок подать о себе все данные о себе банку.

Помимо этого, данное постановление даёт право НБУ признавать банки таковыми, какие не имеют прозрачной структуры всех фактических владельцев банка. То есть, если банки тем или иным образом имеют признаки трастовых и определить фактического владельца не представляется возможным.

В Национальном банке дали чёткое определение, что подразумевает собой конструкция финансовых учреждений на основе траста, иными словами у банка могут быть несколько владельцев, как декларативный, так и фактический. Первый ведёт все дела банка имея на него юридическое право, в это же время, управление учреждением передаётся некоему доверительному лицу ( бенефециару), а так же все прибыли полученные банком уходят к так называемым бенефициарам.

Таким образом, если в структуре банка имеется десять и более участников банка с ключевым капиталом и таких участников от 1% и более, то Нац. банк вправе засомневаться в прозрачности данного учреждения и потребовать предоставить ему дополнительные материалы для ознакомления.

Те же банки, которые не предоставят убедительных доказательств прозрачности своей структуры к банку будут применены самые жёсткие финансовые меры.

А также читайте: